Alerte : la fin du dollar à sonnée

Attention, depuis le 17 mars 2009, le crash de l’économie est devenu inévitable en raison des décisions prises par les USA. Les conséquences vont être désastreuses pour les USA, mais aussi pour le reste du monde étant donné comment tout est inter-relié maintenant. Cet article un peu technique explique pourquoi, et aussi "comment". Bien sur, les média n’ont pas compris la portée de leurs propres annonces. Bien sur les économistes se veulent rassurant, mais souvenez vous qu’ils n’ont pas prévu la crise, qu’ils n’ont pas compris son ampleur, qu’ils ne tiennent pas compte du contexte (écologique, psychologique) et qu’ils ont déjà proposé de vaines solutions à plusieurs reprises.

Les faits bruts
Tout commence ici a la date du 17 mars vous pouvez voir sur la colonne "10 yr" le chiffre 3.02 et le lendemain 2.51. Si vous regardez l’historique de ces chiffres, vous constaterez qu’il n’y a jamais eu de variation aussi brutale.
L’explication n’ pas tardé : la FED (banque centrale des USA) à créé de toute pièce 300 milliards de dollars pour acheter des bon aux trésor américains. Hors… comment les USA financent-ils leur plan de relance ? par des bons aux trésor. En gros, c’est comme si les USA payaient leur dette avec de la fausse monnaie.
C’est ce qu’il faut comprendre de la réaction de la chine (plus gros créancier du monde envers les USA avec 2000 milliards de dollars).
Au niveau international, le mouvement de fuite envers le dollar (débuté par l’Iran, l’Irak, le Vénézuella, la Russie, et plus discrètement le Chine) s’amplifie et s’officialise.
Le dollar ne sera plus la monnaie d’échange international, car elle se transforme en monnaie de singe avec laquelle on ne pourra bientôt plus rien acheter.

Le dollar est un pilier aux USA, en s’effondrant, ils vont perdre leur plus grand privilège (acheter gratuitement du pétrole), et donc leur niveau de vie, leur suprématie, leur "rêve", leur stratégie hégémonique, etc…

Pour mieux comprendre
Petit retour en arrière pour mieux comprendre. La nouvelle finance mondiale de ces 30 dernières années nous a gratifié de plein d’instruments tels les CDS, les MBS, les CDO, et les subprimes… Ces outils permettent en principe de fluidifier l’économie. Par exemple, au Maroc, les banques ne prêtent pas sauf si vous avez la même somme à hypothéquer, ce qui paralyse le développement économique : pas moyen de lancer une entreprise et de prendre des risques. Ces outils permettent de le faire.
Mais ces outils, plus quelques autres tour de passe passe n’ont pas été utilisés au final pour créer de la valeur, mais pour consommer. Et aujourd’hui, les USA sont insolvable, mais en plus les montants des dettes, assurances, paris, titrisation fait autour ont créé une masse virtuelle d’argent gigantesque (plusieurs fois le PIB mondial). Tout allait bien tant que la sacro-sainte croissance était au RDV. Mais le choc avec la crise de l’écologie, la montée en puissance des pays du sud, et le tarissement des populations venant alimenter cette bulle ont provoqué un début d’éclatement.

Voila pourquoi nous sommes passés d’une bulle économique sur les subprimes a une bulle sur le pétrole, puis les matières premières, puis pour finir … les bon aux trésors, qui nous donné l’apparence que la crise se calmait un peu ces derniers temps.
Cette bulle, la dernière possible, est en train d’éclater.

Les conséquences vont être terrible et fulgurantes
Si le dollar s’effondre, plutôt que de voir leur fortune (virtuelle) s’évaporer comme neige au soleil, les acteurs économiques vont chercher a convertir leurs avoir en bien matériels. Les acteurs économiques en question ce sont : nos assureurs, nos retraites, etc…
Donc tout cet argent va soit disparaître, soit faire flamber les prix des biens. Ce qui reviens strictement au même : retour de la misère. En gros, ce qui s’est passé l’été dernier mais en bien pire. Provoquant faillites massives, chômage massif, surtout chez les jeunes, diminution brutale du pouvoir d’achat.

Par voie de conséquence, il faut s’attendre à des situations plus que difficiles. La contestation qui monte déjà n’attendra qu’une excuse pour mettre le feu au poudre. La poudre qu’on nous jeté aux yeux durant tout ce temps. Guerre civile, révolution, démission des gouvernements, protectionnisme, guerre économique, accompagné probablement de bank rush, de stock rush (aller vider un magasin pour faire des stocks de nourriture), pillages, délinquance, crime organisé. Tout ce qui se passe déjà actuellement dans diverses région du monde, mais à plus grande échelle et intensité.

Les tensions autour du dollar vont s’accroître jusqu’à l’été. Les conséquences vont commencer à partir de l’automne. Mais situer ces événement dans le détail et dans une ligne temporelle n’est qu’un indicateur. Il est impossible de prévoir ce qui est lié à la psyché collective.

Par contre, le fait que l’économie s’effondre rapidement, c’est inéluctable maintenant. C’est simplement la conséquence de nos choix.

Addendum : nuances
Nul ne peut prévoir l’avenir avec certitude. Ce que je présente ici n’est que le scenario le plus probable étant donné l’état actuel du monde. Il existe plusieurs alternatives qui sont aussi possibles, qui pourraient changer considérablement l’impact de la crise. Notamment la proposition de la chine d’abandonner le dollar au profit des DTS (monnaie du FMI), ou bien le fameux AMERO. Mais étant donné la psychologie américaine actuelle, le scenario le plus probable actuellement est celui décrit ci-dessus. "Concrètement, dans la mesure ou les USA réussiront à s’opposer à cette proposition d’une autre monnaie, c’est le scenario décrit ci-dessus qui se réalisera".
Dans la mesure ou aucun facteur "extérieur" n’interviendrai (n’oublions pas une actualité ufologique brûlante par exemple, ou une catastrophe naturelle qui pourrait modifier toutes les prévisions).
Dans le cas ou elle cette alternative prendrait place, nous ne serions pas forcément sorti d’affaire pour autant, mais temporairement, cela pourrait fonctionner. Un autre article expliquera pourquoi.
Nos difficultés réelles ne seront au final que le reflet de nos résistances psychologiques (dit autrement : notre orgueil collectif). En occident nous avons une telle marge de manœuvre que si nous le voulions, tout pourrait se passer en douceur. Quand je parle de marge de manœuvre, je parle du temps et de l’argent que nous gaspillons en loisir futile, je parle des solutions immédiates et simples comme le co-voiturage, le vélo, et autres astuces qui nous feraient passer ce cap tranquillement. Mais autant nous serons accrochés à notre confort et nos avantages, autant nous souffriront, autant nous nous révolterons.
Mais il y a du bon dans la révolte aussi : c’est d’en profiter, non pas pour conserver quelques avantages pécuniaires mais pour changer ce qui ne nous plaît pas dans le système actuel. Et de coté la, il y a de quoi faire.

Ajout 05/09/11 : La Chine est bien en train de quitter le dollar. La preuve par ces 2 articles récents qui montrent (au moins une partie de) la stratégie chinoise qui consiste à repositionner de facto l’OR comme monnaie de réserve et d’échange international : le PAGE (Pan Asian Gold Echange) a été créé pour échanger de l’or réel et non pas virtuel comme on le fait nous. Wikileaks a révélé que la Chine se positionne en masse sur l’OR espérant provoquer un effet boule de neige. On est dans les mouvement tectoniques la ! Rien d’étonnant a ce que Chavez rapatrie son OR non plus dans ce contexte. On est plein dans les batailles pour le dollar la. Mais ultimement, ses jours sont comptés. Rien ne pourra sauver le dollar : le pétrole et le pentagones sont déjà morts.

(Ajout 8/01/12) L’Iran et la Russie abandonnent le dollar pour leurs échanges. L’oncle Sam va pas être content du tout.

(Ajout 29/02/12) L’Iran va accepter l’or en échange de son pétrole. Le dollar quand à lui est en sursis. Le signal sera donné par la création d’une monnaie asiatique, déjà entamée par une zone de libre échange.

• http://www.dedefensa.org/article-le_brics_a_l_heure_du_yuan_09_03_2012.html
  La Chine est en train de travailler pour instituer une réalisation en yuan de ses prêts vers les pays du groupe BRICS (Brésil, Russie, Inde, Chine, Afrique du Sud). Cette mesure est d’une part destinée à unifier la cohésion monétaire de la Chine à l’intérieur du groupe, d’autre part, bien entendu et essentiellement, à accentuer l’éloignement de la Chine de l’usage du dollar pour les relations internationales de type commercial et autres. L’effet devrait être d’une façon générale d’accroître les échanges commerciaux entre les pays du groupe, et des échanges commerciaux décisivement réalisés en monnaies nationales, autres que le dollar.
• http://www.lemonde.fr/asie-pacifique/article/2012/03/13/le-japon-va-acheter-des-obligations-chinoises_1657127_3216.html
  Nous avons reçu l’accord des autorités chinoises pour acheter des obligations d’Etat pour 65 milliards de yuans, soit environ 10,3 milliards de dollars